Главная » Пособия » Памм Fibo Group. Памм сервис — отзывы Выбор брокера для памм-инвестирования

Памм Fibo Group. Памм сервис — отзывы Выбор брокера для памм-инвестирования

Сегодня у людей появилась замечательная возможность вкладывать свободные средства, заставляя их работать не прилагая особых усилий. Совсем недавно на рынок вышел новый инвестиционный продукт - ПАММ счета (от англ. PAMM - Percentage Allocation Management Module) , что в буквальном переводе означает: модуль управления распределением процентов.

ПАММ-инвестирование – это взаимовыгодное сотрудничество двух сторон. Первая сторона – управляющий, который работает с инвестициями клиента, увеличивает его капитал и зарабатывает на этом свой процент. Вторая сторона – инвестор, желающий передать свои средства в управление для получения от совершения сделок управляющего. До недавнего времении ПАММ-инвестрование осуществлялось, преимущественно , однако сейчас уже начали появляться ПАММ-счета на , "золотые" ПАММы и даже спортивные ПАММ-счета (заработок на спортивных ставках).

Особенности ПАММ-инвестирования

Важно отметить, что клиенту, прежде чем вкладывать свои деньги в ПАММ счета, следует разобраться в некоторых важных моментах. Главный из них - это то, что деньги необходимо доверять только грамотному управляющему, имеющему внушительный опыт работы и достигшему определенных высот в своей сфере деятельности. Для оценки эффективности ПАММ-управляющих на сайтах брокеров непременно имеются специализированные рейтинги, с подробнейшей информацией по управляемым счетам.

Наиболее подробным (и от того - популярным) рейтингом в рунете является, пожалуй, рейтинг ПАММ-счетов и созданный на его базе сервис создания инвестиционных портфелей Pammin.ru .
Несложно понять, что на самых верхних строчках располагаются истинные мастера своего дела. Там же можно просмотреть досье на каждого специалиста, в том числе и количество средств, которыми он управляет, и насколько прибыльно он работает.

Распределение ПАММ-Счетов в инвестиционом портфеле. Основные характеристики ПАММ-счета

Однако, прежде чем заводить речь о при ПАММ-инвестировании, необходимо определиться, что именно считать рисками, как их оценивать, на какие параметры ПАММ-счета обращать внимание.
На самом деле эта проблема весьма разносторонняя и до сих пор тревожит умы множества даже опытных инвесторов - к какой категории рисковости с достаточной степенью уверенности отнести тот или иной ПАММ-счет.

Так или иначе, для успешного инвестирования в ПАММ счета и оценки рисков необходимо знать и понимать основные характеристики, по которым принято оценивать ПАММы. Давайте рассмотрим параметры, которыми характеризуются ПАММ-счета, на примере рейтинга от форекс-брокера Альпари.

В основном в таблице рейтинга, как вы можете убедиться, большая часть данных интуитивно понятна.
Звездами отображается популярность ПАММ-счета по совокупности факторов, срок действия ПАММ-счета и сумма средств на счету - тоже вопросов вызывать не должны. Из остальных данных - не совсем понятным может быть значение 6-й колонки - доходность/риск. Это значение выражается отношением средней дневной доходности к средней дневному убытку, которые, в свою очередь, означают:

средний дневной убыток означает среднеарифметическое значение всех дневных убытков, полученных за время действия ПАММ-счета;
средняя дневная прибыль - среднеарифметическое значение всех дневных доходностей больше нуля.

Популярный сервис управления ПАММ-инвестициями - pammin при составлении своего рейтинга оперирует еще и такой величиной, как Коэффициент Калмара - это отношение средней доходности счета к максимальной просадке за расчетный период. Коэффициент Калмара один из основных показателей того, насколько доходность ПАММ-счета оправдывает его риски, и как быстро ПАММ-счет может восстановиться после просадки. Агрессивные и консервативные счета могут иметь одинаковый коэффициент Калмара, из чего должно быть ясно, что данный показатель - величина относительная. Поэтому в рейтинге ПАММ-счетов pammin рядом всегда выводится индикатор уровня его значения. Если индикатор зеленый, то значение показателя в норме и выше.

Возвращаясь к задаче определения степени риска при инвестировании в ПАММ-счета, в основном принято оперировать следующими характеристиками:

срок работы управляющего трейдера в целом (если есть такие данные) и на конкретном ПАММ-счете в частности (такие данные есть обязательно);
степень загруженности депозита - какой суммой (частью, в процентном соотношении) от депозита совершает сделки управляющий трейдер. Попросту говоря, какой частью депозита рискует трейдер в каждой сделке.
Максимальная историческая просадка - самая большая просадка (уход цены против открытой позиции) за весь срок существования ПАММ-счета.
Ну и наконец - просто визуальные характеристики графика - вряд ли вы станете вкладывать (даже анализировать) такой ПАММ:

Составление инвестиционного портфеля из различных ПАММ-счетов

Наиболее оптимальным считается распределение инвестиционного капитала на три части в следующих пропорциях:

Основной ошибкой начинающих инвесторов является передача в управление именно агрессивным управляющим большей части инвестируемого капитала. Оно по человечески конечно понятно - управляющий показывает отличные результаты, график ПАММ-счета прямо таки "взлетает в поднебесье" - так почему бы не заработать по быстрому большую денежку? Однако, практика показывает, что в 95% случаев столь резкий взлет управляющего - первый (и наиболее вероятный) признак скорого падения (а то и полного "слива" ПАММ-счета). Так что, уважаемые, не ведитесь пожалуйста на бешеные показатели доходности в статистике управляющего и инвестируйте в такие счета МАКСИМУМ - 10%-15% своего капитала. Да и вообще, не стоит, передавать в одни руки более 20% инвестиционных средств. В целом, стремитесь к распределению средств в вашем портфеле - как на рисунке слева

Выбор брокера для ПАММ-инвестирования.

Еще пару лет назад, когда впервые писалась эта статья, в рунете существовал, по сути, только один брокер, предлагающий сервис ПАММ-инвестирования и имеющий достаточно инструментов для анализа ПАММ-счетов, адекватный рейтинг управляющих и приличную поддержку. Речь, разумеется, об Альпари.

Сейчас же, практически каждый брокер (а их в рунете более сотни) имеет собственный пул управляющих и сервис ПАММ-инвестирования. В данной статье я вкратце расскажу о самых популярных и наиболее надежных брокерах с возможностью ПАММ-инвестирования - это Forex Trend, Alpari, Forex4you, InstaForex и новый, но весьма перспективный игрок на этом рынке - Пантеон Финанс

	ПАММ-счета компании Forex Trend стал настоящим прорывом года (за что компания и получила соответствующую премию. Уникальный на тот момент функционал "ПАММ-индекс", объединивший лучшие ПАММ-счета компании в самостоятельные инвестиционные инструменты вызвали большой резонанс среди инвесторов. Минусом компании можно назвать не очень богатый и удобный функционал по одбору ПАММ-счетов. Однако значительным плюсом явлется работа в компании очень грамотных профессиональных ПАММ-управляющих.
	Компания Альпари - самый крупный и наиболее известный в России и странах СНГ брокер, давно уже вышедший за пределы одного только рынка форекс. Потому, помимо двух различных сервисов ПАММ-инвестирования (ПАММ 4.0 и ПАММ 5.0) Альпари предлагает и другие инвестиционные портфели, включающие драгоценные металлы, CFD и рынок ценных бумаг. ПАММ-сервисы Альпари характеризуются высокой подробностью, максимально прозрачной и полной статистикой управляющщих. К минусам же можно отнести большую "замусоренность" сервиса - регистрируются в ПАММ-управляющие в Альпари все кому не лень, и отобрать действительно толковых трейдеров из этого сонмища - не так уж легко...
	ПАММ-сервис Forex4you - достаточно молодой, но уже завоевавший очень неплохую репутацию. Многие инвесторы предпочитают ПАММ-счета компании Forex4You другим, описанным здесь ПАММам. Довольно удобный рейтинг управляющих, хорошая репутация компании, удобный интерфейс и оперативная поддержка - вот основные моменты, выступающие в пользу ПАММ-сервиса компании Форекс фо Ю. Из минусов необходимо отметить сравнительно небольшое количество ПАММ-управляющих. Подробнее о ПАММ-сервисе Forex4You >>>
	Сервис ПАММ-инвестирования компании Insta Forex примечателен очень широким функционалом, как для управляющего трейдера, так и для инвестора. Сервис мониторинга ПАММ-счетов во многом уникален, и этим выгодно отличает ПАММ-счета Insta Forex от сервисов других брокеров. Из минусов этого ПАММ-сервиса можно назвать так же "замусоренность" - большое количество откровенно никчемных, сливных ПАММов, среди которых выбрать действительно достойных управляющих - достаточно трудоемкая задача. Подробнее о ПАММ-сервисе Insta Forex >>>
	И, наконец, новичек на рунке ПАММ-инвестирования - компания Пантеон Финанс. Выгодно отличается от своих собратьев тем, что рабочий интерфейс Пантеона позволяет инвестировать помимо собственных ПАММ-счетов в ПАММы некторых из выше перечисленных брокеров - в частности Forex Trend и Forex4you. Т.е. Пантеон Финанс кроме того что предлагает инвесторам собственный пул управляющих имеет партнерские отношения с указанными компаниями и сделать инвестиции в ПАММ-счета этих компаний можно прямо из кабинета Пантеон Финанс. Таким образом для диверсификации рисков не нужно создавтьа счета в этих компаниях, достаточно заркгистрироваться в Пантеоне и инвестировать в ПАММ-управляющщих разных брокеров из одного кабинета.

Как инвестровать в ПАММ-счета?

Процесс инвестирования в ПАММы у каждого брокера может незначительно отличаться, но в целом процесс инвестирования сводиться к следующей последовательности действий:

После регистрации в компании находим пункт меню предлагающий создать ПАММ-счет и соответственно создаем оный.
После этого переходим к выбору управляющих. Для этого разыскиваем рейтинг управляющих - он обязательно имеется в любом ПАММ-сервисе и отличается лишь степенью детализации.
Внимательно изучаем рейтинг. Если есть возможность применения каких-либо фильтров - применяем, выбираем 10-20 счетов, различной степени доходности и риска (см. выше).
Определившись с ПАММ-управляющими - на вкладке конкретного управляющего как правило имеется поле, в котором указывается сумма (или %% от депозита), которую вы готовы доверить этому управляющему, текст соглашения (оферты) и кнопка аппрува (типа "ОК, инвестировать..").
Совершив эти нехитрые действия указанная часть средств передается в управление выбранному трейдеру. Конечно у разных ПАММ-сервисов последовательность действий (не говоря уже об интерфейсе кабинета инвестора) могут значительно отличаться.

Подробнее об инвестировании в ПАММ-счета различных брокеров читайте на страницах этого сайта, посвященных собственно этим ПАММам (ссылки выше, в таблице с краткими характеристиками ПАММ-сервисов.)

На этом обзор ПАММ-инвестирования, думаю, можно заканчивать. Хочется добавить лишь, что ПАММ-счета - это действительно серьезный прорыв в сфере инвестирования, позволяющий практически любом ужелающему с минимальными первоначальными вложениями достаточно быстро создать вполне значительный ручеек пассивного дохода, обеспечить себя пожизненной рентой и встать наконец на ту ступеньку финансовой независимости о которой когда-то можно было только мечтать.
Именно благодаря грамотно подобранному портфелю ПАММ-управляющих (или ПАММ-индексу, как у Forex Trend) доходность в 5-15% в месяц теперь стала вполне нормальной реальнстью, высокодоходным вложением с минимальными рисками. Воспользуйтесь же этой уникальной возможностью!

Брокерская компания «Пантеон Финанс» - абсолютная новинка на рынке брокерских услуг. Главной изюминкой этой компании является сервис мульти-ПАММ-брокера. А если говорить более простыми словами - компания Пантеон Финанс обеспечивает возможность из одного рабочего кабинета выбирать, создавать и управлять инвестициями в ПАММ-счета управляющих, зарегистрированных у разных форекс-брокеров. На данный момент это такие замечательные брокеры как Форекс Тренд и Forex4you. Ну и, разумеется, Пантеон Финанс тоже имеет собственный сервис ПАММ-счетов. Пантеон Финанс - сравнительно молодой брокер, успевший однако, завоевать очень неплохую репутацию. Зарегистрирован Пантеон в Украине (г. Днепропетровск), 4-го ноября 2010 года, Спустя всего два года, уже в 2012-м, Пантеон Финанс попадает в Первую Лигу Форекс брокеров в наиболее авторитетном рейтинге брокеров - Masterforex-V. По итогами этого же года Пантеон Финанс вполне заслуженно становится обладателем премии Masterforex-V 2012 в номинации «Лучший инвестиционный брокер».

ЧТО ТАКОЕ ПАММ СЧЕТ?

ПАММ счет Форекс - это счет переданный для торговли трейдеру на условиях которые установлены сервисом ПАММ счетов определенного брокера и того трейдера, который будет торговать на этом счете. При этом счет находится под контролем инвестора, он может в любой момент отозвать средства переданные для торговли, кроме того только сам инвестор может вводить и выводить деньги со своего ПАММ счета. Трейдер получает за свою торговлю на средства инвестора определенный процент прибыли, он определяется офертой. Также, в зависимости от типа ПАММ счета, трейдер может быть обязан использовать для торговли часть своих личных средств и гарантировать уровень максимальной просадки на счете.

Как правильно выбрать лучшие ПАММ счета на Форекс?

По какому критерию обычно инвестор выбирает ПАММ счет и трейдера для инвестирования на Форекс? Конечно это в первую очередь высокая доходность. Именно большие цифры в процентах прибыли обычно вводят людей в заблуждение и вызывают желание быстро заработать. Вот тут то и кроется главная ошибка инвестора, из-за которой многие теряют свои деньги, не успев почувствовать их шелест в руках.

Конечно высокая доходность счета это хорошо, но доходность нужно оценивать исключительно в долгосрочной перспективе. Многие трейдеры используют в своей торговле высокорискованные стратегии, как например мартингейл. Подобные стратегии могут резко увеличить депозит, но могут и также мгновенно его слить.

Прежде чем выбрать ПАММ счет для инвестирования на Forex, внимательно посмотрите торговлю трейдера на длительном промежутке времени (от года и выше), были ли у него сильные просадки депозита и какова средняя доходность за длительный период. Возможно что трейдер в данный момент поймал волну и его торговля приносит высокую прибыль, но если перед этим были длительные негативные периоды в торговле, то велик риск что проблемы начнутся снова, на этот раз уже с вашими деньгами.

Будет еще лучше, если вы будете диверсифицировать свои вложения т.е. вложите деньги на разные ПАММ счета, с разной степенью риска и доходности. Например треть средств в высокодоходный ПАММ счет, приносящий высокий процент прибыли, но в долгосрочной перспективе имеющий опасные просадки депозита. Еще треть средств в среднерисковый ПАММ и остальную треть в ПАММ наиболее стабильный в долгосрочной статистике торговли, но имеющий невысокий средний доход.

Вы можете разработать свою собственную стратегию инвестирования, которая будет приносить вам постоянную прибыль. Но самое главное, не торопитесь и внимательно проанализируйте статистику торговли различных трейдеров, прежде чем примете решение.

КАК ВЫБРАТЬ ПАММ СЕРВИСЫ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ?

В последнее время создание ПАММ сервисов стало модным явлением у брокеров, их появляется много, но если провести более менее серьезный анализ подобных сервисов, то большинство из них не подходят для более менее серьезного инвестирования. На первый взгляд бывает достаточно сложно определить качество ПАММ сервиса и в результате инвестор за ошибки в выборе расплачивается потерянными деньгами, недополученной прибылью и потерянным временем.

Основные причины по которым ПАММ сервис не подходит для успешного инвестирования:

Неразвитая техническая часть и функционал ПАММ сервиса, не позволяющий вести полноценный мониторинг и оценку качества торговли трейдеров для правильного выбора при инвестировании.
Отсутствие возможностей для защиты капитала инвестора в случае убыточной торговли трейдера, невозможность выбора степени риска при инвестировании.
Недостаток опытных и успешных трейдеров, которые торгуют у данного брокера и заинтересованы в привлечении средств для торговли от инвесторов.
Внутренняя политика брокера (дилингового центра), направленная более на скорейший слив денег инвесторов, чем на желание повышать доходность ПАММ сервиса.

Это не все причины, но и их достаточно чтобы понять что нужно ответственно подойти к выбору ПАММ сервиса для успешного (прибыльного) инвестирования. Ниже представлены ПАММ сервисы брокеров которые прошли проверку временем и удовлетворяют большинству требований для инвестирования средств на Форекс.

Инвестирование - очень увлекательное занятие, если подходить к делу с умом. Успеха вам и стабильной прибыли!

РЕЙТИНГ ПАММ СЧЕТОВ И СЕРВИСОВ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА ФОРЕКС

ПАММ счета AMarkets (АМаркетс).

ПAMM-сервис AMarkets – это современная система инвестирования, которая открывает двери финансовых рынков для каждого. С её помощью вы получаете возможность зарабатывать на рынке Forex, не имея ни специальных знаний, ни опыта. Никакой самостоятельной торговли! Вы выбираете управляющего в нашем рейтинге и инвестируете средства в его инвестиционный счет. Ваша работа - следить за результатом, а все остальное сделает профессионал.

ПАММ счета Forex4You (Форекс фо ю).

Февраль ознаменовался очередным биржевым скандалом: большое количество претензий со стороны инвесторов и ПАММ управляющих в отношении сервиса и выплат компанией «Пантеон-Финанс» спровоцировали ее конфликт с родоначальником данного вида доверительного управления на рынке форекс – брокером «Альпари». Публичная не особенно красивая полемика двух компаний, скорее всего имеющая своей целью рекламу собственных сервисов, привлекла внимание регулятора ЦРОФР, который внес «Пантеон-Финанс» в «черный список», неожиданно усмотрев в его действиях признаки пирамиды, а вместе с ним туда же определил и компанию-партнера – брокера Forex Trend, указав на его недобросовестное ведение бизнеса. Итак, зима на форекс заканчивается очередными «войнами», ну а мы же с вами обсудим, почему ПАММ сервис так выгоден для форекс брокеров , что они готовы бороться за клиентов до последнего.

Почему брокеру выгодно иметь ПАММ сервис?

ПАММ – один из самых востребованных сервисов у брокерских компаний. Он позволяет привлечь тех клиентов, которые еще боятся торговать самостоятельно, у них нет времени или возможности для постоянного наблюдения за происходящим на рынке, либо же они потеряли первые депозиты и не верят в свой талант трейдера, однако желание зарабатывать на валютном рынке осталось. Вариантов может быть много, в том числе, интерес быть исключительно инвестором, имея свободные средства для вложений, главное то, что ПАММ привлекает тех людей, кто никогда бы не стал клиентом компании без данного сервиса доверительного управления на форекс.

Немалое значение в вопросе о том, почему ПАММ сервис так выгоден для форекс брокеров, имеет тот факт, что по статистике на форекс проигрывает значительный процент трейдеров. В большей степени это относится к начинающим спекулянтам, которые приобрели или разработали временно прибыльного робота, заработали первые 100% и спешат стать управляющими, увеличивая капитал для торговли за счет инвестиций. Однако и к опытным управляющим это относится в немалой степени.

Не раз мы наблюдали за ситуацией, когда очень уверенный трейдера с положительной статистикой за 8-10-15 месяцев и сотнями мелких и крупных инвесторов входит с состояние азарта или ступора от серии проигрышей и заканчивает карьеру . Для компании, работающей по модели маркетмейкера или того хуже – «кухни», это прекрасный шанс заработать сразу на всех проигравших. Совсем недавно мне попадались новости о предоставлении одной из компании возможности открыть ПАММ счет без начального депозита. На мой взгляд, этот шаг полностью перечеркивает основной принцип безопасности данного сервиса. Рисковать чужими средствами гораздо проще, чем своими!

Ну и конечно, отвечая на вопрос о выгоде ПАММ сервиса для брокера, не будем забывать о понятиях спроса и предложения. Состоявшиеся спекулянты видят себя управляющими и предпочитают торговать и принимать инвестиции одновременно, не заводя массу счетов. Брокеры предоставляют им эту возможность.

«Какой солдат не мечтает стать генералом? Вот так и трейдеры мечтают управлять большими инвестициями, а ПАММ сервис – это самый удобный способ прийти к мечте. Некоторые трейдеры хотят торговать только на ПАММ-е, чтобы не терять время и иметь возможность копить историю» , – комментирует вопрос Дмитрий Раннев.

Выгоден ли ПАММ сервис для трейдеров?

В этом вопросе нужно рассматривать сразу двух участников процесса – доверительного управляющего и инвестора.

Первому участие в ПАММ сервисе чаще всего помогает сосредоточиться на торговле, стать более серьезным и ответственным, если он дорожит своей репутацией и сторонними инвестициями. Кроме того, помогает хорошо заработать – не забываем, что трейдер получает процент от прибыли инвесторов. При крупных вложениях это может быть сумма, значительно превышающая ту прибыль, которую он мог бы получить от собственных средств. Этот факт также заставляет управляющего быть более внимательным и сосредоточенным на трейдинге.

«Управляющий может использовать в торговле не только собственные средства, но и средства инвесторов, а это увеличивает торговый объем, а соответственно и прибыль. Если трейдер уверен в своей торговой системе и показывает стабильную работу, то советую открыть ПАММ счет и начать зарабатывать еще более крупные суммы» , – делится мнением начальник технического отдела компании RVD Markets Станислав Белинский.

Fortrader

Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки брокера, называемой ПАММ-сервисом. Это третья сторона доверительного управления, выступаящая в роли независимого посредника между инвестором и управляющим. ПАММ-брокер предоставляет сервис управляемых счетов, тем самым позволяя инвесторам передавать средства в управления трейдерам без риска мошенничества. Отношения ПАММ-брокера с его клиентами (трейдерами и инвесторами) описываются в регламентах предоставления услуг .

Прибыль инвестора и комиссии управляющего рассчитывается автоматически. В своем персональном разделе вы в режиме реального времени можете отслеживать состояние своего счета, вводить и выводить средства.

На площадке ПАММ брокера только инвестор, создавший управляемый счет, может пополнять его или выводить с него средства. ПАММ-управляющий имеет доступ только на осуществление торговых операций. Эти ограничения также автоматически обеспечиваются ПАММ-сервисом. Вывод средств с управляемого счета происходит по расписанию оферты ПАММ-счета, обычно не дольше, чем через 24 часа после подачи инвестором заявки на вывод.

Кроме того, на основе торговли управляющих ПАММ брокер ведет учет доходности ПАММ-счетов и публикует их статистику.

Рейтинг ПАММ брокеров

В России и в мире есть несколько брокеров, предоставляющих сервис ПАММ-счетов. В странах, где Форекс и доверительное управление регулируется государством, запрещены публичные рейтинги управляющих, поэтому компании ПАММ брокеры зарегистрированы, как правило, в нерегулируемых юрисдикциях.

Чтобы выбрать лучшего ПАММ брокера, нужно оценивать надежность самой форекс компании, наличие опытных управляющих, детальной торговой статистики и суммы в управлении. При выборе ПАММ площадки нужно быть осторожным, есть случаи, когда под видом ПАММ-счетами маскируются мошеннические схемы привлечения средств.

Мониторинг ПАММ-счетов

У лучших ПАММ брокеров есть есть прозрачный мониторинг ПАММ-счетов с такими важными показателями, как:

график доходности (или цены пая) по дням, а лучше по часам;
свечной график плеча или загрузки депозита, со значениями open high low close;
средства инвесторов и самого управляющего;
максимальная просадка на истории с учетом внутридневных колебаний;
максимальный дневной убыток, рассчитанный с учетом просадок внутри дня.

Используя эти показатели, можно определить, как именно торгует управляющий, какие риски несет в себе торговая система. Если брокер показывает например только график доходности по неделям, невозможно оценить не только риски, но и реальность самой торговли на ПАММ-счете.

Ниже приведен список самых крупных и надежных ПАММ брокеров.

Лучшие ПАММ управляющие Альпари

Молодой, но перспективный ПАММ брокер, предоставляющий реальные ECN-счета и хорошие торговые условия. Свои ПАММ-счета на TenkoFX уже открыли такие известные управляющие, как